我们还会再经历一次大萧条吗

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自第二次世界大战以来，出现了几个小的股市泡沫。回想起来，这些都不是严重的崩溃，市场总是迅速地复苏。我们可以说，这些轻微的波动，就犹如白天和黑夜的交替。

这些并不是像夏天和冬天更迭那样的大周期。几乎没有人认为还会再出现一次像1929年至1932年那样的金融危机。

多年来，我一直指出，周期并不会简单地消失。尽管如此，当市场重新繁荣，打开报纸还是经常读到：这一次不同于以往，全球金融危机不可能再卷土重来。但是约翰·邓普顿爵士，这位基金业务的伟大导师对此说过：“资本投资业务中最危险的一句话就是：这一次不同于以往。”

不久前，我看到一家人在沙滩上堆砌沙堡。所有人都斗志昂扬。一座了不起的沙堡拔地而起。但不幸的是，潮水越涨越高。一家人开始在沙堡之前建立护堤，他们飞快地铲着泥沙，但海浪还在不断地向前逼近。海浪最终还是冲走了护堤，越过护堤开始往护堤另一面侵袭。一旦潮水来临，是没法阻拦的。

一次大崩溃可能会，也将会再次发生。白天和黑夜的交替不是唯一的自然更迭，还有季节的更迭。悠长的夏季结束后，紧随而来的是冬季。正如存在小的变化起伏一样，也会存在长期的变化起伏。向来如此，也将会一直如此。自然界中是这样的，经济世界中也是这样的。潮水还会再来。

只要有一方面受贪欲驱使，另一方面又受恐惧影响的人存在，此类危机就将一直存在。当年，许多人认为这种“基础”动机是没法影响经济的，结果，他们的想法被新经济、互联网泡沫和新市场完全颠覆了。

我可以列举出许多新的崩溃再度发生的原因，但最重要的是：这样的大崩溃会发生，因为之前发生过多次这样的大崩溃，而人并没有改变自己。

许多投资者在2000年、2001年和2002年，连续三年在股票市场中遭遇了极大的亏损。自第二次世界大战结束以来，这是唯一的一次。几乎没有人认为会出现这样的情况——就连我也这样以为。我预计的转折点、巨大的崩溃都在2010年之后。突然之间，人们又再度开始考虑经济和市场动荡大周期的可能性了。

崩溃的糟糕之处在于：原本计划荒年使用的储备金会被毁掉，尤其是许多已经退休的老人会遭受重创；当然也有许多年轻人之前坚持储蓄，自认为明智地进行了投资，现在他们也面临失业和缺钱的双重打击。这种情况太糟糕了。重要的是知道如何投资，不要将债务、投机与投资混淆起来。

我认为，一次大萧条还会再次来临，只是不一定来得特别快而已。

但是，谁会声称自己能够预知未来呢？我尝试过很多次，偶尔成功过，其他时候都失败了。我同其他在这领域上进行尝试的人情况相同：如果预测得到应验，我们就会自我感觉十分良好；如果预测失误，我们就会提醒自己，没有人能够预知未来。基于这一情况，预测未来永远都不可能不受欢迎。

重要的是，作为投资者，我们必须把出现全球金融危机的可能性考虑在内，我们不应该因为这一可能性存在就垂头丧气。一位聪明的投资者是可以做到在任何周期更迭下喂肥自己的“鹅”并获得良好回报的。但是，为了做到这一点，他也必须清楚几个重要的事实。事实是，投资者恰巧是在危机当中才能获得高额的利润。纯粹的投机者会在危机中成为受害者，而投资者会成为受益者。

坚定不移地进行准备

你知道诺亚的故事吗？他居住在一个自人类有记忆以来就从来没有下过雨的地方。突然他得到了一项来自上帝的任务——造一艘大船，一艘能够让他在大洪水中得救的大船。

你能想象当诺亚在一个近乎于沙漠之地开始建造方舟时，周围人是怎么想、怎么说诺亚的吗？那里还从来没有出现过甚至一艘小船，而诺亚现在开始建造的是一艘巨大的方舟。他的朋友和熟人尝试劝服他，说他的整个行为没有任何意义。我完全能够想象出来他们是如何对他说的：“你为什么要把自己的时间浪费在这项毫无意义的大工程上面呢？人一生只活一次。”

诺亚完全不为所动，他的朋友就不再与他来往了。那些智者详细地解释过，为什么根本不可能会出现大洪水。从此以后，他便被众人看作一个固执的、爱胡思乱想的傻瓜。要坚持一个所有人都认为发疯的计划并不容易。但是这个故事的发展表明，诺亚的坚持是正确的：大洪水真的来了。

我不知道你什么时候会读到这本书。最主要的是，我不知道在你读这本书时的经济形势和市场状态会是怎样。也许那时候正好经济形势一片大好，那时候就肯定不太“流行”去警示人们注意可能出现的经济萧条。尽管如此，在这种情况下记住诺亚也是十分有益的。

此外，也许你读这本书时，整个经济社会恰好笼罩着一些阴郁昏暗的气息，似乎会不太相信美好的投资回报。在经济衰退期间，许多人认为根本不可能积累财富。这时，我号召大家去投资，就好像号召住在沙漠里的人去建一艘方舟一样。

然而，至关重要的是，不要因为极端情况而动摇自己。只要我们还没有遇上真正的全球金融危机，你就可以一直储蓄。相信我。一场像1929年那样的全球金融危机远比人们能想象出来的要糟糕得多。就连最消极的人所能想象出来的最差的结果也会被事实超越。请做好准备。

丰年将会一直存在，荒年也会一直存在。不要让自己丧失勇气，但也不要让自己盲目相信安全感。尽可能多地去挖掘出自己的经济洞察力，为自己做出重要的决定。同时关注下一章中提到的重要原则。这不会让你所有的决定绝对万无一失，但你将会看到这不是目的。一个好的投资者，即便在受周期更迭影响的情况下，仍然可以使自己的财富增加。只要他坚持某些原则，即使他偶尔做出错误的选择，仍然能使自己的财富增加。